ラリートに100万円投資して１年経過した場合をシミュレートしてみる

来年１年ラリートに100万円投資して
１年経過した場合のシミュレートをしてみました。
ラリートは2015年8月から保有していますので、
まずは実績からどうぞ。

【2015年（実績）】
年月　基準価額　　口数　　評価額　投資額　　　儲け　　分配金　損益(%)
08月　4,084　　　49,011　　20,016　20,000　　16　　　　288　　　0.08%
09月　3,705　　　76,201　　28,232　30,000　　-1,768　　457　　　-5.89%
10月　3,707　　　193,494　71,728　73,000　　-1,272　　　1,161　　-1.74%
11月　3,872　　　223,445　86,518　83,000　　　3,518　　1,207　　4.24%
12月　3,770　　　223,445　84,239　83,000　　　1,239　　1,073　　1.49%

ちょいちょい買い足していきましたが、
今年いっぱいの儲けとしては、1,239円という結果でした。
まぁ投資額も小さいのでこんなもんですかね。
再投資した分配金は評価額に含みます。
あ、11月の分配金は再投資せず受け取りにしているので、
11月の1,207円は評価額に含まれず、
最終的な儲けは+2,500円くらいですね。

続いて、来年の予測をエクセルで計算してみました。

条件としては・・・、

①投資額は100万円で、10,000口あたりの分配金は60円固定
②基準価額は12/27の基準価額3,732円をベースに、30円ずつ毎月減額
③分配金は全て再投資（評価額に含む）し、次月の口数に加算

【2016年（予測）】
年月　基準価額 　口数　　　　評価額　　　投資額　　　　儲け　　分配金　　損益(%)
01月　3,732　　　2,658,651　　1,000,000　1,000,000　0　　　　15,952　0.00%
02月　3,702　　　2,701,394　　1,000,056　1,000,000　56 　　　16,208　0.01%
03月　3,672　　　2,745,177　　1,008,029　1,000,000　8,029　　16,471　0.80%
04月　3,642　　　2,790,033　　1,016,130　1,000,000　16,130　16,740　1.61%
05月 　3,612　　　2,835,997　　1,024,362　1,000,000　24,362　17,016　2.44%
06月　3,582　　　2,883,107　　1,032,729　1,000,000　32,729　17,299　3.27%
07月　3,552　　　2,931,400　　1,041,233　1,000,000　41,233　17,588　4.12%
08月　3,522　　　2,980,917　　1,049,879　1,000,000　49,879　17,886　4.99%
09月　3,492　　　3,031,699　　1,058,669　1,000,000　58,669　18,190　5.87%
10月　3,462　　　3,083,790　　1,067,608　1,000,000　67,608　18,503　6.76%
11月　3,432　　　3,137,235　　1,076,699　1,000,000　76,699　18,823　7.67%
12月　3,402　　　3,192,082　　1,085,946　1,000,000　85,946　19,152　8.59%

約8万6千円の儲けになりそうです。

基準価額が下がると評価額は下がるけど、
再投資時に購入できる口数は増えるし、
またその逆もしかりですが、
極端に評価額が下がらなければ
このくらいはいくのかな～

下げ幅を30円にしてみましたが、2016年12月に
基準価額が3,133円を切るとマイナスになります。

こんなにうまくいくかな～

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